I
Чарджбек (card dispute)
VISA · MC · Maestro
Оспаривание списания через банк-эмитент по правилам платёжной системы. Работает в 540-дневном окне с момента транзакции.
Срок
2–4 мес.
Мы — скандинавско-голландское бюро финансовой медиации с офисами в Копенгагене, Амстердаме и Гамбурге. С 2013 года помогаем клиентам возвращать деньги, заведённые на нелегальных брокеров, псевдо-трейдинговые платформы и криптоскам-проекты. Работаем по принципу no cure — no pay: оплата только после того, как вы получили средства обратно.
— Раздел первый —
Northholm & Partners — это не агентство по перепродаже контактов и не юрфирма, которая берёт по € 500 за «консультацию». Мы — профильное бюро финансовой медиации с собственными аудиторами, партнёрской сетью банковских комплаенс-специалистов и договорами с пятью адвокатскими кабинетами в Копенгагене, Амстердаме и Гамбурге.
С 2013 года мы вели 2 812 дел. Семь из десяти заканчивались фактическим возвратом средств. В остальных случаях клиент ничего не платит: оплата исключительно от возвращённого.
Оплата рассчитывается в процентах от того, что вы фактически получили обратно на свой счёт.
Штатные AML-аудиторы и партнёрство с адвокатскими кабинетами в Копенгагене, Амстердаме и Гамбурге.
Один специалист ведёт ваше дело от первой консультации до закрытия — без «передачи по отделам».
Документы передаются через защищённый кабинет. Мессенджеры для пересылки скан-копий не используем.
— Раздел второй —
Мы никогда не идём по одному каналу. Каждый маршрут укрепляет остальные: подготовленная претензия в банк делает жалобу в регулятор убедительнее, а направленное заявление в прокуратуру ускоряет рассмотрение чарджбека.
VISA · MC · Maestro
Оспаривание списания через банк-эмитент по правилам платёжной системы. Работает в 540-дневном окне с момента транзакции.
AFM · BaFin · DFSA
Формальная жалоба с юридической квалификацией в надзорный орган юрисдикции брокера. Блокировка платёжных реквизитов, запрет рекламы.
SEPA · SEPA Instant · SWIFT
Претензионная работа с европейским банком, через который ушли деньги. Особенно эффективно при переводах на «денежных мулов».
от € 15 000
Подача иска через аккредитованных адвокатов (NL / DE / DK). Подходит, когда суммы большие, а ответчик установлен и имеет активы.
BTC · USDT · ETH
Ончейн-анализ кошельков с подключённой цепочкой. Заморозка на CEX через комплаенс-отделы крупных бирж.
наиболее частый сценарий
В большинстве дел мы сочетаем 2–3 маршрута параллельно, чтобы увеличить шансы и сократить сроки.
— Раздел третий —
Заполните короткую форму: имя, email, телефон и приблизительная сумма потерь. Никаких документов на этом этапе — только контакт, чтобы мы могли связаться.
Аудитор изучит ваш случай: проверит лицензионный статус площадки, связанные ей домены, историю жалоб, whois и платёжные маршруты. Вы получите письменный вердикт с оценкой перспектив по каждому каналу.
Если дело перспективное, вы подписываете договор с фиксированным процентом от возврата. Без возврата — ничего не платите. Все расходы третьих лиц (пошлины, нотариус) раскрываются заранее.
Мы одновременно запускаем 2–3 маршрута: чарджбек, жалобу в регулятор, претензию банку. Статус по каждому каналу — в личном кабинете, с комментариями менеджера.
Возвращённые средства поступают напрямую на счёт, с которого были выведены, либо на указанный вами. Мы получаем комиссию только после того, как деньги у вас на руках.
— Раздел четвёртый —
Имена и идентификаторы дел обезличены в соответствии с требованиями GDPR 2016/679. Фактические суммы, сроки и применённые каналы — приведены в точности. Полные акты выдаются клиентам по запросу.
M., 48, Амстердам
F., 61, Копенгаген
M., 37, Гамбург
— Раздел пятый —
Если вы узнаёте в этом списке хотя бы два пункта — с высокой вероятностью ваш случай попадает в нашу специализацию. Диагностика бесплатная, её результат вас ни к чему не обязывает.
Сент-Винсент, Маршалловы острова, Вануату — это регистрация компании, а не брокерская лицензия. Настоящий регулятор публикует реестр на своём сайте.
Менеджер просит установить AnyDesk, TeamViewer или RustDesk — это нужно ему, чтобы «торговать» от вашего имени и получать SMS-коды.
Предложение взять кредит под якобы «усиление прибыли» — классическая схема удвоения убытка. Настоящий брокер никогда не предлагает кредит под торговлю.
Как только вы пробуете вывести прибыль — появляется «налог», «комиссия за верификацию», «страховка». Настоящие налоги платятся вами, а не брокеру.
Средства уходят на BTC/USDT-адрес, а не на расчётный счёт юрлица брокера. Это один из самых устойчивых маркеров скама.
Сайт зарегистрирован 3–6 месяцев назад, прикрыт через Cloudflare, whois-данные скрыты. Настоящий брокер такой инфраструктуры не использует.
— Раздел шестой —
— Раздел седьмой —
Заявка попадёт напрямую к дежурному аудитору. Мы не передаём контакты партнёрам, не включаем вас в авто-рассылку и не звоним в нерабочее время.
Ответ в течение одного рабочего дня.